美国遗产规划行业每年产生大约600亿美元的收入。律师、财务规划师、信托公司和保险专业人士围绕金融资产从一代转移到下一代——遗嘱、信托、受益人指定、税务策略以及会计师所说的遗产管理——构建了一个庞大的基础设施。
所有这些很重要。但它们都没有捕捉到真正塑造家族几代人轨迹的东西。
家庭动态和跨代财富转移的研究发现，价值观、身份和关系模式的传递比金融资产的传递更重要，它们决定了下一代的结果。传递清晰价值观——目的感、职业道德、与世界的关系方式——的家庭，往往能培养出能够建设性使用金融遗产的孩子。只传递金钱，而没有背景或叙事的家庭，往往看到这笔钱在一代人之内就消散了。
情感遗产——故事、价值观、明确表述家庭代表什么以及它所经历的——是决定金融遗产是否产生持久益处的基础设施。
Roy Williams 和 Vic Preisser 花了近三十年时间研究为什么遗产计划未能产生家庭预期的结果。他们发表在《准备继承人》一书中发现是违反直觉的：70%的遗产规划失败不是因为财务规划不善或税务策略不足。它们是因为未能准备继承人——传递价值观、历史和正在转移的财富的意义。
情感遗产计划——记录的对话、明确表述的价值观、对你所代表的和你对未来人的希望的明确声明——和法律遗产计划一样重要。在许多方面，它甚至更重要。而且它的成本只是法律工作的一小部分。